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为什么证券公司让开通融资融券? 中国证券业协会的职责包括

2022-01-20 19:12:42社会

为什么证券公司让开通融资融券? 中国证券业协会的职责包括

为什么证券公司让开通融资融券?

有些不明真相的人总想黑证券公司,特别是炒股亏多了的那些人。就拿开融资融券业务(即两融业务)来说,也有人怀疑券商图谋不轨。作为在券商工作了近十年的投顾,思考A股告诉你两融业务的真相。

没错,券商建议客户开通两融业务,确实有有所图,但不是图谋不轨,图的是正当的业务收益。两融就是一个正常的业务,而且是对客户有百利而无一弊的业务。所谓融资,就是拿股票或者其它金融资产质押给券商向券商借钱买股。所谓融券,就是拿股票或者其它资产质押给券商向券商借股票卖出,买了股票再还回去。融资融券都需要资产抵押和支付一定的利息。这样的业务模式,是证监会批准的,光明正大合法合规的,何黑之有!这已经比社会上非法借钱炒股的业务安全可靠多了。起码券商不会设坑给投资者跳,一切按照既定业务流程办理。投资者的风险主要是交易亏损的风险。两融业务没有系统上的风险。

为什么说两融业务是一项很好的业务呢?比如融资业务。有些投资者做中长线投资,但是满仓被套,而且套的比较深(如套50%)。这种情况,如果没有资金补仓的话,一般只有牛市来临才能解套了。那需要很满长的时间。可是,如果可以融资补仓,那么可以大幅降低被套的幅度,也许在一个较大的反弹波段中,投资者就可能解套出局了。这就是融资业务的作用。同理,目前A股市不能做空的。所以有时候也知道下跌,但是也无法做空赚钱。但是,有了融券业务,就可以融券卖出,等待止跌回升再买券还给券商。投资者就可以赚到下跌这段空间的利润了。这就扩大了A股的投资模式,增加了更多的盈利机会。这不是很好吗。

当然,目前融券业务还不是很流畅。因为券商的可供借出的股票不多。但是,这种现象以后会慢慢改变的。起码,对做空的模式开了个好头。所以,两融业务对投资者真实一大福音。符合资格的投资者,有时间还是尽量其开通为好。即使你目前不使用,但是总比不开通的好。或许,哪天开通的门槛提高了,你再想开通都难了。

所以,从两融业务的特点看,这是一个双赢的业务。投资者必须重视这个业务的意义,理解证券公司的工作,好好配合,尽量尽早开通吧。

证券公司申请融资融券业务资格需要具备哪些条件?

1.经营证券经纪业务已满3年。  

2.公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。

   3.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。 

  4.财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。 

  5.客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实。 

  6.已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。  

7.信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。  

8.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价。  

9.证监会规定的其他条件。

融资融券怎么开通?

第一步:投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质。证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证监会的批准;未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第二步:投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件。融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求,证券公司出于适当性管理的原则,将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。

第三步:投资者需通过证券公司总部的征信。证券公司在向客户融资、融券前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

第四步:投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件。

具有融资融券业务资格的证券公司有哪些?

目前已知的是国泰君安证券,曾是中国证券业协会融资融券专业评价第一名,首批获得融资融券业务资格,成功开通国内首单融资融券交易。

怎样办理融资融券业务?

办理融资融券的条件由证券公司各自制定具体标准。一般为从事证券交易的时间连续过半年,交易结算资金纳入第三方存管,有证券投资经验,具有风险承担能力等。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》

第十一条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。

扩展资料:

开户流程

第一步:投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质

证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证监会的批准;未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。而且,证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定,不一定所有营业部都可办理融资融券业务。

证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件有哪些?

你好,开通融资融券需要满足条件是,20个交易日日均50万,有半年交易经验,从第一笔交易算起,其他证券公司的也算

上市公司开通融资融券的条件?

融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。

一、什么投资者可以参与融资融券交易

根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》(以下简称“《管理办法》”)的规定,投资者参与融资融券交易前,证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。对于不满足证券公司征信要求、在该公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者,以及证券公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

二、什么证券公司可以开展融资融券业务试点

根据《管理办法》,只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司,方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券。

三、投资者进行融资融券交易前,应做什么准备工作?

投资者向证券公司融资、融券前,应当按照《管理办法》等有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书,并委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。

根据《管理办法》的规定,投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。

四、融资融券交易申报内容具体包括哪些

融资融券交易申报分为融资买入申报和融券卖出申报两种。融资买入申报内容应当包括投资者信用证券账号、融资融券交易专用席位代码、标的证券代码、买入数量、买入价格(市价申报除外)、“融资”标识、本所要求的其他内容:融券卖出申报内容应当包括投资者信用证券账号、融资融券交易专用席位代码、标的证券代码、卖出数量、卖出价格(市价申报除外)、“融券”标识、本所要求的其他内容。其中,上述融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

综上所述,关于上市公司融资融券条件,只有通过证监会审批取得资格的证券公司才能开展融资融券业务,操作融资融券业务的投资者应开展证券交易时间超过六个月,资金为三方存管方式,具有较强的风险承受能力,没有严重违约行为的历史记录。

哪些人适合开通融资融券资格?

作为一个理性的投资者,本人是非常不建议我们普通小散户开通融资融券的,因为这是一种加杠杆的行为会让投资变成“赌博”,我们都知道股价涨跌是多空资金博弈的结果,因此实际上不可能会有100%的事,我们经常在新闻里看到某些高管因为知道内部利好去贷款买入股票结果还亏本的。投资最强法宝实际上是耐心,抛弃幻想,克制欲望,不碰妖股。对于多数人来说融资融券这个行为本身就和耐心相违背,内心的贪欲和急于速成注定了大概率会失败,就算某几次成功,那也往往会在最后一次最大额的投资中全吐回去。

那么这个功能就是没用的么?也不是!本人强烈劝阻大部分散户不碰融资融券,但是有一些人还是可以使用的,那就是其他资产丰厚,并且收益率稳定可观的。比如,我的某人的资产数十亿,但是很多资金在企业里用于经营或者在其他收益率极高的地方,这时候他的股市现金如果只有几十万,完全可以通过融资融券到几百万去玩。因为几百万对他来说也只是很小一部分。最后,再次强烈建议散户慎重融资融券!

上市公司开通融资融券条件?

开通融资融券账户需满足以下条件:1、在任何一家券商首笔交易满6个月;2、前20个交易日日均证券类资产不低于50万元(含现金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产);3、已开立实名普通证券交易账户。满足相应开通条件您本人携带二代身份证件交易时间前往开户营业部柜台临柜办理,建议先行致电营业部咨询可能需要携带的其他开户资料。

怎样申请融资融券?

融资融券即证券信用交易或保证金交易,申请操作流程如下:

1、携带本人有效身份证件及银行卡到证券公司网点申请开通融资融券账户;

2、登录正规交易软件或官网,选择“融资融券”进入;

3、提交担保品至信用账户,如现金或证券;

4、融资交易,选择“融资买入”,融券交易,选择“融券卖出”;

5、偿还融资负债,选择“直接还款”或“卖券还款”;

6、偿还融券负债,选择“直接还券”或“买券还券”。

有融资融券业务资格的券商有哪些?

  有融资融券业务资格的券商有中信证券、国信证券、海通证券、国泰君安、光大证券、广发证券、申银万国证券、东方证券、招商证券、华泰证券、银河证券、宏源证券、国元证券、长江证券、兴业证券、安信证券、平安证券、国都证券、中信建投证券、中投证券、方正证券、长城证券、齐鲁证券、西南证券、中金公司。

  融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看,融资融券制度是一项基本的信用交易制度。

融资融券资格?

首先到证券营业部去开通融资融券个人业务,条件是有二年以上的证券投资终历,有稳定的收入,並且证券帐户拥有五十万以上现金等等。

开通个人融资融券账户的条件是什么?

开通个人融资融券账户的条件是第一:投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否 具有融资融券业务资质 第二:投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券的客户条件 第三:投资者需通过证券公司总部的征信; 第四:投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险 揭示书等文件; 第五:投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用 资金账户。

股票融资融券条件和规则?

有2个硬性条件,一个是在有融资融券试点资格的券商那里开户满18个月(1年半),第二个是要求时点资产不低于50万元。你达到这两个条件,就可以向证券公司申请开通融资融券业务了,参加考试,签署相关合同就可以了。

散户进行证券融资融券需要什么资格?

融资融券交易(securities margin trading)又称“证券信用交易”或保证金交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为,开户主要条件:

1、在该券商开户满六个月。

2、个人账户资产大于50万,包括所持股票,基金和现金等有价证券。

3、融资融券业务知识测试卷,这个可以多次评测,一直合格为止。

4、授信审核:客户根据要求提交资格申请材料,收到材料后,对其进行资格审查并确定授信额。

5、签订融资融券合同、开立信用账户:提出申请以后,签署融资融券合同,营业部投资咨询岗将为客户讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。目前开立融资融券账户必须在营业部开通。融资额度一般是2-4倍。